中新经纬3月9日电 (马静)“随着资本市场改革持续深化，金融创新日趋活跃，证券行业仍需进一步加强对数字技术的应用，以不断提升金融服务供给能力。”中新经纬获悉，2023年两会期间，全国人大代表、东方财富董事长其实聚焦证券行业数字化转型，提出了引导证券行业提高科技自主水平、扩大线上证券业务覆盖面等多项建议。

建议进一步推进证券行业数字化转型

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其实认为，近年来，推动数字化转型与增强科技实力已成为证券行业发展共识，行业数字化程度不断提升。不过随着资本市场改革持续深化，金融创新日趋活跃，证券行业仍需进一步加强对数字技术的应用，以不断提升金融服务供给能力。他提到，证券行业的科技自主水平有待增强。证券公司技术外包的比例较高，自主研发程度较低，不仅可能导致证券业务的同质化，还可能导致系统的敏捷性不足，不利于对客户需求的快速响应和对金融创新机遇的灵活把握。

其次是部分业务的数字化水平有待提升。其实表示，近年来，随着科创板、新三板、创业板开户业务陆续线上化，证券业务在线办理的普及程度越来越高，但目前融资融券、股票期权等权限开通或注销仍需要投资者携带身份证等相关材料到线下证券营业部办理，部分营业部可能在投资者适当性管理和投资者教育的环节出现人为疏漏。同时，业务办理流程相对复杂，不利于提升金融服务的普惠性和体验感。

“同时，证券行业的风险管理的联动效能有待强化。目前部分机构的全面风险管理体系建设仍有所欠缺，存在机构覆盖不完全、信息系统连通性不足、风险监测计量模型不健全等问题。”此外，其实还提到，投资者分类分层服务能力也有待提升。随着在线金融服务的快速普及与金融业务的持续创新，投资者群体不断扩容，投资者结构持续调整，投资者偏好日趋多元。证券经营机构需要加强对数字化手段的运用，不断提升触达客户、理解客户、服务客户的能力。

对此，其实提出四方面建议来进一步推进证券行业数字化转型。

一是引导证券行业不断提高科技自主水平。他建议可考虑通过将自主研发水平纳入券商分类分级评价体系等方式，鼓励和引导有条件的证券公司加强自主研发投入，尤其是在对客户响应要求高、业务创新需求强的领域采用自主研发模式，提升金融服务的灵活性和敏捷性。

二是进一步扩大线上证券业务覆盖面。其实提到，可探索逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上鉴证处理，更好地提升业务流程的标准化程度，强化投资者适当性管理与风险揭示要求，同时增强证券服务的便捷性和普惠性。在数字化管理能力日趋完善的基础上，还可以考虑推动证券账户和融资融券账户一人多户政策的开放，引导证券公司不断提高自身客户服务能力，促进行业良性发展。

三是支持证券公司增强智能化风控能力。可考虑进一步引导证券公司加强对前沿技术的应用，实现对公司数据与外部数据的有效整合与穿透分析。同时，可以支持证券公司开展智能化风控模型相关研究，提高风险监测计量的准确性、科学性、时效性。

四是通过数字化手段提升投资者服务水平。其实建议，可考虑进一步鼓励证券经营机构融合运用大数据、人工智能等新一代数字技术，构建精细化的客户画像，实现客户的精准识别与有效分类，为客户提供更优质的个性化和差异化服务。通过在投资者适当性管理、内容推送、产品推介、投资者教育和服务等方面实现“千人千面”，全方位提升证券服务的系统性、层次性和有效性，为客户创造更多价值。

建议引导上市公司加大科技创新投入

除上述内容之外，其实还就进一步推动数字经济高质量发展、引导上市公司加大科技创新投入、激发数据要素市场活力等议题提出建议。

就如何引导上市公司加大科技创新投入，其实建议，在持续支持科技领军企业创新发展的基础上，可考虑进一步鼓励研发投入较少的传统上市企业加大科技研发投入。尤其对于科创投入不断加大、资金需求较为迫切的上市企业，可考虑进一步支持其再融资，并加快审核速度。

同时，他建议进一步鼓励上市公司围绕科技创新前沿领域、“卡脖子”难题，有针对性地加大基础研究投入，同时积极引导并扶持优质上市企业充分发挥其资金实力与产业洞察能力，加强对于产业链内高科技企业的投资力度，形成产业链上下游集成创新、协同发展的良好创新生态。

此外，他还建议对于上市公司面向无收入、无利润企业的科创投资，可考虑允许将其作为上市公司自身的研发投入并享受相应的税收优惠政策。(更多报道线索，请联系本文作者马静，邮箱：majing@chinanews.com.cn)(中新经纬APP)

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责任编辑：罗琨